养卡套现升级 跨境团伙套走数十车主800万

天河警方艰苦侦查半年多，成功打掉这个包括两名台湾籍头目的改装POS机犯罪团伙

继今年6月份，广州海珠区警方成功侦破广州8首个“养卡套现”的克隆卡犯罪团伙后，上月中旬，天河区警方再度捣毁一个“养卡套现”犯罪团伙，且该团伙作案手段更先进，涉案金额更为庞大，可谓“升级版”的“养卡套现”。

广州天河区警方昨日通报，上月19日，警方经侦部门经过长达半年多的艰苦侦查，成功打掉了这个分工明确、手段隐匿、危害市民银行财产安全的跨境专业诈骗团伙，缴获的“伪卡”300多张以及磁卡读写器、信息测录仪、笔记本电脑等制卡工具一大批，抓获两名台湾籍头目在内的4名犯罪嫌疑人。

据警方称，该团伙属境内外勾结，高薪招聘刚刚走出校园的90后女大学生作为员工，然后利用她的身份证开设主营粤通卡充值业务的“黑店”，通过改装后的POS机疯狂窃取300多张储蓄卡的信息和密码。然后，监控、筛选、“养卡”……半年后，嫌疑人关掉店铺，流窜至广东东莞、深圳、湖南永州甚至到台湾等地刷卡套现或直接上ATM机上取现，神不知鬼不觉“吞掉”数十名事主800余万人民币，其中最大一宗，一名事主的储蓄卡被套走存款达407万。

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案发

收短信吓得丢了魂两百万巨款被盗刷

今年1月11日中午，因前一夜的应酬酒醉，家住天河区的广州某公司老板李先生还迷迷糊糊地躺在被窝里。这时，放在床头的手机里传来两声短信提示音。李先生打开手机，一张银行卡刚进行了刷卡消费的短信提示显示在手机上。

疑惑的李先生爬起身，在衣服里摸出钱包，发现这张银行卡“乖乖”躺在钱包的夹层里，再一细看短信内容，顿时被吓得魂飞魄散——这张银行卡里的资金被人分两笔刷卡消费，合计人民币2041300元。好一会儿，惊魂稍定后的李老板意识到自己的银行卡可能被人盗刷，于是立即向天河警方报警。

接报后，天河警方迅速组成专案组展开侦查。根据李先生提供的资料，专案组调取了该银行卡内资金的转移记录，发现自1月11日案发后，卡内的200余万元资金在跨行转账至两个外地的中间账户后，迅速被分散到全国的几十个子账户中，而且，该账户从去年9月起，就有在不同地点的多次查询记录，更可怕的是，几乎就在当天下午至晚上期间，这几十个涉案子账户纷纷被人在数个不同地点的ATM机上取现。

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追查

一线索锁定一黑店注册者是个女学生

据李先生回忆，他的银行卡基本没有在银行柜台外的消费刷卡记录，唯有一次，是他曾于去年9月21日在一家位于天河区车陂路、名为“广州市天河区某不锈钢加工部”的小店里用一台POS机给自己的粤通卡充过值。“难道一次就中招了？”

根据该线索，专案组民警立即围绕着涉案的POS机展开调查。民警发现，该台POS机上共有300多张银行卡的刷卡记录，其中19名持卡人的20张银行卡被人盗刷，涉案金额高达760多万元人民币。

办案民警顺藤摸瓜，赶赴车陂路实地调查，发现该“加工部”已经关门。民警走访获悉，该间“加工部”另挂牌“广州市天河区某百货店”，但店内仅有粤通卡充值业务，无任何其他商品售卖，而且该店的注册经营者居然是一名刚走出校园的23岁女大学毕业生刘某（广东河源人）。同时，民警还核查到，刘某还曾以百货店名义申请了另外一台POS机，而且这部POS机也曾刷卡14张，其中一名持卡人的一张银行卡被盗刷，金额达人民币40.95万元。

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深挖

女学生求职被利用幕后人终于浮出水

一个23岁的毕业生怎么可能独自操作这样大的犯罪活动。

专案组以该女生为侦查突破口，很快挖出了藏在她背后的“老板”——犯罪嫌疑人杨某。

杨某，男，现年35岁，湖南省永州市人。据其后来交代，他原本在东莞打工，2011年得知有“克隆卡”这种犯罪后，登时感觉找到了财路。此后，他开始不断上网搜索，竟“自学成才”掌握了这种犯罪手段。“我们事后在他的电脑里发现，里面有大量关于克隆卡犯罪的新闻报道、警方通报等，他是一直在钻研、琢磨。”办案民警说。

去年年初，杨某游逛到天河区黄埔大道一家粤通卡的充值点时，发现顾客们基本都用自己的银行储蓄卡进行充值。他灵机一动，马上想到了通过粤通卡充值的形式盗窃顾客的银行卡信息和密码的主意。

杨某很快找到以前在麻将桌上认识、自称深谙克隆卡技术的台湾人黄某，双方一拍即合，约定由杨某负责盗录顾客的银行卡信息，黄某则负责制作伪卡和取现。

去年6月份，杨某通过某求职网站以招聘文员的名义找到了正在苦苦找工作的大学毕业生刘某，许以人民币5000元的“高薪”，将其招致麾下，并利用她的身份租店面、办执照、申请POS机、申办粤通卡充值点，在车陂路某大型钢材批发市场旁边以百货店名义开了一间只有粤通卡充值业务的小店。

接着，杨某使用改装的POS机设备和侧录器，大肆窃取前来充值粤通卡的顾客们的银行卡信息，先后收集了300多套的银行卡信息和密码，然后将这些“资源”交给黄某，黄某再利用专业制卡设备大量制作“伪卡”。之后，两人就隔三岔五地在不同的地点，通过ATM机、POS机、拉卡拉银联智能支付终端等途径，密切地跟踪监控“伪卡”的资金情况，从中“筛选”有大额资金的“大卡”，待其“养肥”。

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揪鬼

台湾客偷渡换身份专组织车手套现金

与此同时，专案组民警对“车手”们（即专门在ATM机上取现的人员）展开海量调查。在历时数月、辗转数地的追踪后，办案民警调取了十几个“车手”的视频截图，并对这些截图一一比对，锁定了一名为首的男性犯罪嫌疑人。

经过进一步的核查，民警发现该名自称为刘某国的嫌疑人真实身份扑朔迷离，真正的刘某国是一名曾经被火烧过、毁了容的男性残疾人。后经细致甄别，民警查明该名嫌疑人的真实身份原来是一名台湾籍偷渡客钟某。

钟某今年54岁，10年前从台湾偷渡到内地，隐姓埋名地潜伏在福建厦门和福州、广东深圳和东莞等地的台资企业打工数年。去年底，钟某被老乡黄某看中，让他负责伪卡的套现、取现业务。为遮盖自己的真实身份，钟某通过不法渠道，花人民币4万元盗用了刘某国的身份，甚至还购买了一把自制手枪和11发子弹，用于“防身”。

为什么只克隆储蓄卡？

信用卡有额度限制，而储蓄卡里才往往存有大额的现金。

——涉案的杨某交代